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Überblick

Flexibel sein und bleiben

Wenn Sie für Ihre eigene Zukunft gut vorgesorgt haben, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, auch an Ihre Nachkommen zu denken. Der GenerationenPlan Invest bietet Ihnen eine flexible Lösung.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Lebenslanger Schutz
  • Einfache Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder bei Tod
  • Keine Gesundheitsprüfung bei Abschluss
  • Attraktive Ertragschancen
  • Steuerliche Vorteile
  • Hohe Flexibilität

Ihr Vertragspartner

Leistungen des GenerationenPlan Invest

  • Einfache und steuer­optimierte Vermögensanlage und -übertragung auf die nächste Generation
  • Möglichkeiten des Kapitalmarkts nutzen und attraktive Renditechancen erhalten
  • Fest­legung des individuellen Risiko­profils durch individuelle Fondsauswahl – auch Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen möglich
  • Fondswechsel jederzeit möglich (12 mal p.a. kostenlos)
  • Flexible Entnahme- und Zu­zahlungs­möglichkeit
  • Vorzeitige Leistung bei einer bestimmten schweren Krankheit: Möglich­keit zur Aus­zahlung des Gut­habens oder eines Teils davon
  • Freie Wahl des Begünstigten der Todes­fall­leistung und Möglich­keit, den Begünstigten jederzeit neu zu bestimmen (beispiels­weise außer­halb der gesetzlichen Erbfolge oder Begünstigung einer Stiftung)
  • Einkommens­steuerfreie Erträge während der Vertrags­laufzeit
  • Einkommens­steuerfreie Leistung im Todes­fall an den Begünstigten (Erbschafts­steuer fällt nur an, wenn Frei­beträge über­schritten sind)
  • Einkommens­steuerfreie Aus­zahlung bei schwerer Krankheit
Ihr nächster Schritt

Vereinbaren Sie am besten gleich einen Beratungstermin.

Details

Passende Fondslösungen für jeden Bedarf

Wählen Sie einfach die Anlage­strategie, die zu Ihnen passt. Je nach Ihrem individuellen Bedarf und Ihrer Risiko­neigung haben Sie die Wahl zwischen unter­schiedlichen Fonds: von sicherheits- bis chancen­orientiert.

SV PortfolioNavigator

Nutzen Sie den SV PortfolioNavigator, um online alles im Blick zu behalten. Hier finden Sie wichtige Informationen zu den Fonds, aktuelle Fondswerte und Fondsentwicklungen. Somit können Sie z.B. Fonds vergleichen sowie Ihr individuelles Portfolio erstellen und analysieren.

Portfolio-Konzept

Es stehen drei Varianten – je nach Anlagetyp – zur Auswahl. Ein jeweils breit gestreutes Anlageportfolio bietet attraktive Renditechancen.

Das Fondsvermögen wird breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen, Währungen und Regionen angelegt, wobei der Anteil von ETFs (Exchange-Traded-Funds) mindestens 51 Prozent des Fondsvermögens beträgt.

Multi-Asset-Konzept

Über die Beteiligung an einem Fonds mit einem Trendfolge­modell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlage­klassen in Deutschland, Europa und den USA. Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt die Anlage­klassen automatisch für Sie.

Gemanagte Strategien

Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen und dabei auf ein Strategiekonzept eines Fondsmanagers oder Fonds­managerin setzen. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.

Aktiv verwaltete Fonds

Aktiv verwaltete Fonds sind für alle diejenigen, die bei Aktien- oder Rentenfonds auf die Expertise eines Fondsmanagers oder Fonds­managerin renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften setzen. Dabei stehen beispielsweise Aktienfonds deutschland-, europa- und weltweit zur Verfügung. Die Kundin oder der Kunde entscheidet dabei selbst, welche Anlage für sie oder ihn die richtige ist.

Exchange-Traded-Funds

ETFs (Exchange-Traded-Funds) sind Fonds, die an der Börse gehandelt werden und einen Index, z.B. den Deutschen Aktienindex (DAX), abbilden. Dies bringt vor allem Kostenvorteile. Denn die Nachbildung eines Index ist deutlich kostengünstiger als das aktive Management eines Fonds.

Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen

Sie wünschen sich auch für Ihre Kapitalanlage, dass sie nachhaltige Anlageformen berücksichtigt? Dann haben wir genau das Richtige für Sie: Die Auswahl an „Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen“, die neben den klassischen Rendite- und Risikoüberlegungen zusätzlich ökologische, soziale und ethische Aspekte berücksichtigen.

 

Ihr nächster Schritt

Vereinbaren Sie am besten gleich einen Beratungstermin. Und informieren Sie sich schon jetzt mithilfe der Fondsübersicht.

Die gesetzlichen Basisinformationen zum GenerationenPlan Invest finden Sie hier: https://www.sparkassenversicherung.de/gesetzliche-basisinformationen-altersvorsorge

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